Muinmos HACA anlaşması, HACA Partners’ın KYC ve kara para aklamayı önleme kontrolleri için şirketin platformunu tercih etmesinin ardından regtech şirketinin denetim ve danışmanlık alanına açılımını işaret ediyor.
Lüksemburg merkezli HACA Partners, sistemi kendi müşterilerini, müşterilerinin müşterilerini ve dış kaynaklı regülasyon uyum hizmeti kapsamında hizmet verdiği müşterileri taramak için kullanacağını açıkladı. Ancak taraflardan hiçbiri finansal koşulları ya da devreye alma tarihini paylaşmadı. HACA’nın Lüksemburg, Paris, Casablanca ve Dakar’da ofisleri bulunuyor ve şirket, uluslararası faaliyet gösteren 500’den fazla müşteriye hizmet verdiğini belirtiyor.
Anlaşma, Muinmos’u kamuoyuna açıklanan müşteri kazanımlarının büyük bölümünü oluşturan aracı kurumlar, kripto borsaları ve yatırım şirketlerinin ötesine taşıyor. Çünkü HACA, kurumsal müşterilerin doğrulamasını yapan ve diğer şirketlere uyum desteği sunan farklı bir alıcı profili olarak öne çıkıyor. Öte yandan HACA, önceki sürecinin manuel iş akışlarına ve analist değerlendirmelerine dayandığını, bunun da yavaş ve standarttan uzak bir yapı yarattığını ifade etti.
Muinmos HACA Anlaşması Yeni Bir Müşteri Tipi Ekliyor
Muinmos, platformunun 200’den fazla yargı alanında 2.200’den fazla izleme listesine karşı tarama yaptığını ve müşterilerin kendi risk eşiklerini belirlemesine imkan tanıdığını söyledi. Ayrıca HACA’da Regülasyon ve Uyumdan Sorumlu Ortak olan Cédric Leroy, platformun mevcut sistemlere tek bir API üzerinden bağlanabildiğini belirtti. Bu nedenle Leroy, söz konusu özelliğin HACA’nın operasyonel modeli açısından belirleyici olduğunu söyledi.
Muinmos ayrıca tarama ajanının yanlış pozitifleri %76 azalttığını, müşteri kabul süreçlerini %96’ya kadar hızlandırdığını ve onboarding kaynaklı maliyetleri müşteri tabanı genelinde %32 düşürdüğünü açıkladı. Ancak şirket, Finance Magnates’a bu verilerin kontrollü bir iç çalışmadan değil, ağırlıklı olarak müşteri geri bildirimlerinden kaynaklandığını söyledi. Bunun yanında şirket, veri kapsamının Aralık 2024’te 1.400’den fazla veri tabanından şimdi 2.200’den fazla izleme listesine yükseldiğini, zira yeni veri kaynakları eklendiğini belirtti.
AB Kuralları AML Araçlarına Talebi Artırıyor
Kaynak haberde, AB’nin Kara Para Aklamayı Önleme Regülasyonu’nun 10 Temmuz 2027’den itibaren 27 üye ülkenin tamamında uygulanacağı belirtildi. Bunun sonucunda denetçiler, muhasebeciler ve diğer profesyonel hizmet şirketleri yükümlü kuruluşlar kapsamına giriyor. Ayrıca AB’nin kara para aklamayı önleme otoritesi AMLA’nın Temmuz 2025’ten bu yana Frankfurt’ta faaliyet gösterdiği ve 2028’de yaklaşık 40 yüksek riskli sınır ötesi kurumu doğrudan denetleyeceği aktarıldı.
Muinmos’un kurucusu ve CEO’su Remonda Kirketerp-Møller, HACA’nın “genellikle oldukça muhafazakar olan bir sektörde öncü bir şirket” olduğunu söyledi. Ayrıca Kirketerp-Møller, London Summit 2025’te uyum süreçlerinde kullanılabilirlik, doğruluk ve hesap verebilirliğin önem taşıdığını, zayıf uygulamaların para cezalarına ve itibar kaybına yol açabileceğini ifade etmişti. Bu arada kaynakta atıf yapılan AB rejimi kapsamında para cezaları yıllık cironun %10’una kadar ulaşabiliyor.
Brokerlar ve küresel piyasa gelişmeleri hakkındaki diğer haberlerimize buradan ulaşabilirsiniz.
