RBC Capital Markets AML cezası, FINRA’nın şirketin yedi yılı aşkın süre boyunca yeterli bir kara para aklamayı önleme programını yürürlükte tutmadığını belirtmesinin ardından 275.000 dolara ulaştı.
FINRA, RBC Capital Markets, LLC’nin Wealth Management biriminde şüpheli işlemleri tespit etmek ve bildirmek için politika ve prosedürleri uygun şekilde kullanmadığını açıkladı. Ayrıca düzenleyici kurum, söz konusu eksikliklerin Şubat 2016 ile Eylül 2023 arasında sürdüğünü belirtti. Bunun sonucunda FINRA, 3310(a), 3310(f)(ii) ve 2010 sayılı kuralların ihlal edildiğini kayda geçirdi.
Letter of Acceptance, Waiver, and Consent belgesine göre şirket, Şubat 2016’da üç işlem izleme kuralı ekledi. Ancak FINRA, RBC’nin bu kuralları o kadar zayıf kurguladığını ve bu nedenle büyük ölçüde planlandığı gibi çalışmadığını söyledi. Kurallardan biri, menkul kıymet işlemi olmadan fon hareketi yapan hesapları işaretlemeyi hedefliyordu, fakat hesap bakiyeleri yerine marjin bakiyelerini kullandı.
RBC Capital Markets AML Cezası Detayları
Bu yapı nedeniyle söz konusu kural nadiren devreye girdi. Öte yandan başka bir kural, eşleşen borç ve alacak kalıplarını yakalamak için fazla yüksek kredi eşikleri kullandı. Üçüncü bir kural ise rutin iç transferlerden kaynaklanan çok sayıda yanlış pozitif üretti.
FINRA ayrıca RBC’nin izleme kurallarına ilişkin gözetimi iki iç grup arasında böldüğünü belirtti. Ancak şirket, bu gruplar arasında koordinasyon veya eskalasyon sağlayacak bir süreç oluşturmadı. Bunun sonucunda hatalı kurallar, herhangi bir düzeltme yapılmadan yıllarca yürürlükte kaldı.
RBC, FINRA’nın tespitlerini ne kabul etti ne de reddetti, ancak yaptırımları kabul etti. Daha sonra şirket, Eylül 2023’te prosedürlerini değiştirdi. Artık otomatik izleme kuralları için periyodik incelemeler yapılmasını zorunlu tutuyor.
İnceleme Rutin Denetimle Başladı
FINRA, vakanın belirli bir yaptırım sevkinden değil, rutin döngü denetiminden kaynaklandığını açıkladı. Ayrıca düzenleyici kurum, para cezasına ek olarak şirkete kınama cezası verdi.
Kaynak haberde RBC Capital Markets’in 1993 yılında kurulduğu ve merkezinin New York’ta bulunduğu belirtildi. Ayrıca haberde şirketin 400 şube ofisinde yaklaşık 6.500 kayıtlı temsilciye sahip olduğu ifade edildi.
Brokerlar ve küresel piyasa gelişmeleri hakkındaki diğer haberlerimize buradan ulaşabilirsiniz.
Kaynak: LeapRate
